ส.ส.ไทยเรียก Webull ชี้แจง KYC: สกัดฟอกเงินและยกระดับ KYC

คณะกรรมาธิการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและยาเสพติด สภาผู้แทนราษฎร ส่งหนังสือเชิญผู้บริหารบริษัทหลักทรัพย์วีบูลล์ (Webull) ให้ชี้แจงมาตรฐาน KYC/CDD ที่เกี่ยวกับการระบุตัวตนและยืนยันตัวตนลูกค้า โดยนัดชี้แจงวันที่ 11 มิถุนายน 2569 ณ อาคารรัฐสภา

การตรวจสอบครั้งนี้เกิดจากเรื่องร้องเรียนและผลการสืบสวนของตำรวจ ซึ่งพบว่าเครือข่ายอาชญากรรมการเงินอาจใช้แพลตฟอร์ม Webull เป็นช่องทางพักและโอนเงิน ทำให้เกิดความกังวลต่อความน่าเชื่อถือโดยรวมของตลาดทุนไทย

Webull ชี้แจงว่าบริษัทไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมดังกล่าว แต่ได้เร่งแก้ไขช่องโหว่ด้านความปลอดภัยภายใน 1 สัปดาห์หลังพบปัญหา บริษัทระบุว่าพบบัญชีม้าประมาณ 40-50 บัญชี และได้ปิดไปแล้ว

ประเด็นตรวจสอบ: KYC/CDD และความเสี่ยงฟอกเงิน

กมธ. มองว่าปัญหานี้ไม่ใช่เพียงข้อบกพร่องทางเทคนิคของแพลตฟอร์ม แต่ยังอาจกระทบภาพลักษณ์และความน่าเชื่อถือของตลาดทุนไทย หากบริษัทหลักทรัพย์กลายเป็นช่องโหว่ที่ถูกใช้ฟอกเงินหรือรับเงินผิดกฎหมาย

ตามข้อมูลในต้นฉบับ หนังสือเชิญแบบด่วนที่สุดลงวันที่ 2 มิถุนายน 2569 เชิญประธานเจ้าหน้าที่บริหาร นายชลเดช เขมะรัตนา มาชี้แจงเรื่องกระบวนการคัดกรองลูกค้า มาตรการป้องกันการฟอกเงิน และแผนควบคุมความเสี่ยงของบริษัท

ตำรวจติดตามเส้นทางเงิน: จากบัญชีม้าสู่การหมุนเวียนเงินในโครงสร้างตลาด

จุดเริ่มต้นของการสอบสวนมาจากปฏิบัติการร่วมของกองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) และศูนย์ปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสารสนเทศ (ACSC) โดยขยายผลจากคดีหลอกลวงข้าราชการเกษียณ ซึ่งเหยื่อเสียหายมากกว่า 1.4 ล้านบาท และต่อมาพบผู้เสียหายมากกว่า 30 ราย

ผลการสอบสวนชี้ว่า การหมุนเวียนเงินของแก๊งนี้ในเบื้องต้นอาจสูงกว่าเดือนละ 100 ล้านบาท และอาจสร้างความเสียหายรวมสูงถึงเดือนละ 1,000 ล้านบาท กลุ่มอาชญากรยกระดับจากรูปแบบบัญชีม้าแบบเดิม ไปสู่การใช้โครงสร้างตลาดทุนเป็นพื้นที่พักและโอนเงิน

ต้นฉบับระบุว่า กลุ่มผู้ต้องหามีวิธีเลี่ยงผ่านปอยเปต โดยส่งคนที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้าของไทยข้ามไปพำนักที่ปอยเปต กัมพูชา เป็นเวลาหลายสัปดาห์ เพื่อทำหน้าที่สแกนใบหน้าและทำรายการแทนบัญชีจริง จึงหลบเลี่ยงมาตรการความปลอดภัยของสถาบันการเงินไทย

ปฏิบัติการดังกล่าวนำไปสู่การจับกุมผู้ต้องสงสัย 8 ราย เป็นคนไทย 7 ราย และชาวจีน 1 ราย ขณะเดียวกันตำรวจเข้าตรวจค้นคอนโดมิเนียมหรูในย่านหัวหิน และตรวจสอบสถานที่ที่ใช้เป็นฉากบังหน้าอีกหลายแห่ง

นอกจากนี้ ต้นฉบับยังระบุว่า ผู้ต้องสงสัยระดับสั่งการรายหนึ่งให้ปากคำกับเจ้าหน้าที่ว่า เงินที่ได้จากการฉ้อโกงถูกโอนผ่านแอปซื้อขายหุ้น แต่ไม่ได้มีการลงทุนหลักทรัพย์จริง คำกล่าวนี้จึงถูกจับตาอย่างมากจากสังคมและนักลงทุน

Webull ตอบกลับ: แก้ไขใน 1 สัปดาห์และเสริม KYC กับระบบคุมความเสี่ยง

ตามต้นฉบับ Webull ระบุว่าบริษัทไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง และย้ำว่าระบบ KYC ดำเนินตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล บริษัทกล่าวด้วยว่ามีทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านบาท และเป็นบริษัทในเครือ Webull Corporation ซึ่งจดทะเบียนในตลาด Nasdaq ของสหรัฐฯ จึงต้องปฏิบัติตามมาตรฐานกำกับดูแลระดับสากล

บริษัทระบุว่าหลังพบปัญหาได้เร่งแก้ไขและปรับมาตรการความปลอดภัยภายในภายใน 1 สัปดาห์ โดยมีการยกเลิกระบบถอนเงินแบบเรียลไทม์ 100% และเพิ่มเวลาตรวจสอบธุรกรรม; ใช้ AI Scoring Model วิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้าและตรวจจับธุรกรรมผิดปกติ; เพิ่มระดับการตรวจสอบแบบ Enhanced Due Diligence (EDD) สำหรับบัญชีความเสี่ยงสูง; ใช้ฐานข้อมูลคัดกรองผู้มีความเสี่ยงสูงและบุคคลต้องสงสัย พร้อมตรวจสอบบัญชีที่น่าสงสัยในระดับโลกอย่างเข้มงวด; และทำการตรวจสอบย้อนหลังจนพบบัญชีม้าราว 40-50 บัญชี จากลูกค้ามากกว่า 200,000 ราย คิดเป็นสัดส่วนไม่เกิน 0.03% โดยได้ปิดและระงับใช้งานบัญชีเหล่านั้นแล้ว

ก.ล.ต. เตรียมยกระดับ: คุมฟอกเงินและป้องกันไซเบอร์ทั้งอุตสาหกรรม

ต้นฉบับระบุว่า เหตุการณ์นี้ยังกลายเป็นโอกาสสำคัญให้หน่วยงานกำกับเร่งตรวจสอบและยกระดับมาตรการป้องกันการฟอกเงินและความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์ในทั้งอุตสาหกรรม ก.ล.ต. เคยเปิดเผยก่อนหน้านี้ว่าจะผลักดันมาตรการใหม่สำหรับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ เพื่ออุดช่องโหว่ในกระบวนการยืนยันตัวตน

แนวทางสำคัญที่กำลังพิจารณา ได้แก่ การให้การฝากและถอนเงินต้องผ่านบัญชีธนาคารที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว การเพิ่มความสามารถ KYC แบบเรียลไทม์ และการเพิ่มโทษสำหรับผู้ประกอบการที่ละเลยการควบคุมความเสี่ยงจนทำให้เงินถูกนำไปใช้ในทางผิดกฎหมาย

ดังนั้น การชี้แจงของผู้บริหาร Webull ในวันที่ 11 มิถุนายน จึงถูกมองว่าเป็นบททดสอบสำคัญของระบบกำกับดูแลตลาดทุนไทย ว่าจะสร้างสมดุลระหว่างการส่งเสริมนวัตกรรมการเงินกับการป้องกันอาชญากรรมทางเศรษฐกิจได้อย่างไร ท่ามกลางกลยุทธ์การหลอกลวงดิจิทัลที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ